ยุคนี้ใคร ๆ ก็พูดถึงการลงทุน เพราะเป็นหนึ่งในวิธีที่สามารถต่อยอดเงินออมให้เติบโตได้จริงในระยะยาว แต่สำหรับคนที่ยังไม่เคยก้าวขาเข้าตลาดเลย อาจรู้สึกว่ามันซับซ้อน ยุ่งยาก หรือกลัวว่าจะขาดทุน
ผมจะพาไปรู้จักโลกของการลงทุน ตั้งแต่พื้นฐานแบบเข้าใจง่าย ไม่ต้องเป็นสายการเงินก็อ่านได้ พร้อมแนะนำวิธีเริ่มลงทุนเป็นเจ้าของกิจการทั้งในไทยและต่างประเทศ พร้อมข้อมูลที่จำเป็น เช่น เงินทุนขั้นต่ำ ค่าใช้จ่าย และตัวอย่างแอปที่ใช้ลงทุนจริง
1. หุ้นคืออะไร? มีกี่ประเภท?
คือส่วนหนึ่งของความเป็นเจ้าของบริษัท ถ้าคุณมี ก็เท่ากับว่าคุณเป็นเจ้าของร่วมในส่วนนั้น และมีสิทธิ์ได้รับผลตอบแทนในรูปแบบ “เงินปันผล” หรือ “กำไรจากการขาย”
ประเภทหลัก ๆ มีดังนี้:
หุ้นสามัญ (Common Stock): นักลงทุนทั่วไปถือประเภทนี้ มีสิทธิ์ออกเสียงในการประชุม
หุ้นบุริมสิทธิ (Preferred Stock): ได้รับเงินปันผลก่อน แต่ไม่มีสิทธิ์ออกเสียง
หุ้นกู้ : เป็นการลงทุนในรูปแบบเราเป็นเจ้าหนี้ของบริษัท ให้บริษัทกู้เงิน แล้วจ่ายดอกเบี้ยกลับมา (ถือว่าเป็นตราสารหนี้)
2. อยากลงทุนในไทย เริ่มยังไง?
สามารถทำได้ง่าย ๆ ผ่านแอปพลิเคชันบนมือถือ เช่น:
Streaming / FINNOMENA / Bualuang iTrading / K+ Trade เป็นต้น
ขั้นตอน:
เปิดบัญชีซื้อขายกับโบรกเกอร์ (ใช้เอกสารแค่บัตรประชาชน+สมุดบัญชี)
ยืนยันตัวตนผ่าน NDID
รออนุมัติบัญชี และเริ่มโอนเงินเพื่อซื้อขายได้เลย
เงินทุนขั้นต่ำ:
ไม่มีขั้นต่ำจริง ๆ (คุณสามารถซื้อได้แม้มีแค่หลักร้อย)
แต่แนะนำให้เริ่มที่ 3,000–5,000 บาท เพื่อให้จัดพอร์ตได้หลากหลาย
ค่าธรรมเนียม:
ค่าคอมมิชชั่นประมาณ 0.08%-0.25% ต่อการซื้อ-ขาย (แล้วแต่โบรกเกอร์)
ภาษีเงินได้หากมีกำไร และภาษีปันผล 10%
3. อยากลงทุนบริษัทเมกา หุ้นดาวโจนส์ ต้องทำยังไง?
ใครอยากลงทุนในบริษัทใหญ่ระดับโลก เช่น Apple, Tesla, Microsoft สามารถทำได้ผ่านแอปพลิเคชัน เช่น:
IBKR (Interactive Brokers)
Dime! (ของไทย ใช้งานง่าย)
IBKR สมัครยังไง?
สมัครผ่านเว็บ/แอป
ยืนยันตัวตน + เชื่อมบัญชีธนาคาร
โอนเงินผ่านระบบต่างประเทศ (แนะนำ Wise หรือ Transferwise เพื่อประหยัดค่าธรรมเนียม)
เงินขั้นต่ำ:
แนะนำเริ่มที่ 100–300 USD (ประมาณ 4,000–10,000 บาท)
ซื้อแบบ “Fractional” ได้ (ซื้อแบบเศษ เช่น ซื้อแค่ 0.1 Amazon)
ถอนขั้นต่ำ:
แล้วแต่แพลตฟอร์ม เช่น Dime ถอนขั้นต่ำ 500 บาท
IBKR ถอนขั้นต่ำประมาณ 100 USD
ค่าธรรมเนียมการถอน:
IBKR ประมาณ $2–$10 (ถ้าโอนผ่านธนาคารปกติ)
แนะนำ: ควรลงทุนให้มีกำไรเกิน 10–15% ก่อนถอน เพื่อให้คุ้มค่าธรรมเนียม
4. แล้วจีน ฮ่องกงล่ะ?
สำหรับคนที่สนใจลงทุนในเอเชียอย่างจีนหรือฮ่องกง สามารถลงทุนผ่านแพลตฟอร์มอย่าง:
Tiger Brokers
Moomoo
SCB / KBank ที่เปิดบริการต่างประเทศ
เงินทุนขั้นต่ำ:
เริ่มต้นประมาณ $100–200 เช่นกัน (แล้วแต่แพลตฟอร์ม)
ข้อดี:
ตลาดจีน-ฮ่องกงมีบริษัทเทคโนโลยีใหญ่ ๆ เช่น Tencent, Alibaba
บางช่วงมีราคาน่าสนใจเหมาะกับการเก็บระยะยาว
ข้อเสีย:
ผันผวนสูง / ข่าวสารและกฎระเบียบคาดเดายาก
สภาพคล่องบางช่วงน้อยกว่าเมกา
5. ข้อดีข้อเสีย ไทย-ต่างประเทศ
| แพลตฟอร์ม | ข้อดี | ข้อเสีย |
|---|---|---|
| ไทย | ภาษาไทย / ง่ายต่อการเริ่ม | บริษัทน้อย / บางอุตสาหกรรมโตช้า |
| เมกา | บริษัทใหญ่ โอกาสเติบโตสูง | ค่าเงิน / ค่าธรรมเนียมถอน |
| จีน | ราคาน่าสนใจ / ตลาดขนาดใหญ่ | ความไม่แน่นอนทางนโยบาย |
6. เริ่มยังไงให้ไม่เสี่ยงเกินไป?
เริ่มจากเงินเย็น ไม่จำเป็นต้องใช้ใน 6-12 เดือน
ศึกษาบริษัทก่อนซื้อ อย่าซื้อตามกระแส
อย่าลงทีเดียวหมดพอร์ต แบ่งเงินเป็นหลายส่วน
ใช้บัญชีทดลอง (Demo) ก่อน ถ้าไม่มั่นใจ
7. อยากลงทุนอย่างเข้าใจ แนะนำเรียนรู้จากผู้มีประสบการณ์
ถ้าใครยังรู้สึกว่าการลงทุน ยังดูยาก ลองเริ่มต้นจากคอร์สเรียนออนไลน์ที่สอนตั้งแต่พื้นฐานจนถึงวิเคราะห์เจาะลึก
💡 แนะนำสำหรับคนเริ่มต้นที่อยากลงทุนเป็น แบบไม่หลงทาง เลือกเรียนแบบที่ถูกใจได้เลยครับ
สุดท้ายแล้ว
การลงทุนไม่ใช่เรื่องไกลตัว ขอแค่เข้าใจระบบ คำนวณค่าใช้จ่าย และเริ่มต้นอย่างมีสติ จะไทย ต่างประเทศ ก็สามารถเริ่มได้จากเงินก้อนเล็ก ๆ แล้วค่อย ๆ เติบโต
ใครพร้อมแล้ว…ไปลุยกัน! 💹
